Завещание и специальные завещательные распоряжения

Оглавление:

Завещательное распоряжение — что это такое и его особенности

Каждый владелец определенного состояния имеет законное желание завещать его своим наследникам. Для этого повсеместно используется форма такого юридического документа, как завещание.

Однако каждый собственник банковского депозита или расчетного счета вправе поступить иначе — оформить завещательное распоряжение.

Особенности распоряжения

Завещание и завещательное распоряжение в гражданском праве обладают одинаковой юридической силой. Однако последнее касается сугубо депозитов и средств на расчетном счете в определенном банке. Наличие завещательного распоряжения не является основанием для запрета на оформление стандартного завещания.

Распоряжение отличает удобство и быстрота оформления. Его совершенно бесплатно составляют банковские сотрудники при открытии счета или в другой удобный для клиента момент.

Наследникам в случае ухода из жизни завещателя достаются средства в установленных распоряжением объемах и соотношениях. Если особые завещательные распоряжения завещателя относительно распределения долей между наследниками отсутствуют, то лица, указанные в документе, наследуют в равных долях.

При составлении распоряжения необходимо учитывать такие особенности:

  1. В наследственном праве есть категории лиц, которые могут претендовать на обязательную часть завещанного имущества, например, несовершеннолетние или инвалиды. И даже если их имена будут отсутствовать в распоряжении среди наследников завещателя, они вправе рассчитывать на установленную законодательством часть наследуемого имущества.
  2. Завещатель имеет право на денежные средства и ту долю вклада, которые принадлежат конкретно ему. Например, если владелец счета состоит в браке, то его супруг/супруга является собственником половины банковских средств. А потому он может распределить между своими наследниками только 50% от всех имеющихся у него денег.

Оформление завещательного распоряжения

Основные правила составления документа определены Постановлением Правительства РФ №351 от 27.05.2002:

  • Завещателю потребуется только паспорт (для установления личности).
  • Распоряжение составляется в письменном виде в двух экземплярах: один — для банка, второй — для клиента.
  • Завещательное распоряжение банку подписывается владельцем счета, а после проверки всех реквизитов согласовывается сотрудником банка и заверяется печатью.
  • Свое волеизъявление завещатель может выразить относительно одного или всех счетов и вкладов, которые имеются у него в одном банке.
  • Никакого рода приписки и исправления не допускаются.

Данные, обязательные для внесения в распоряжение:

  1. ФИО и место проживания завещателя.
  2. ФИО лиц и/или название организации, которых завещатель назначает наследниками.
  3. Дата и место оформления документа.

Дополнительно в документе можно указать:

  • Кто станет владельцем счета, если наследник по распоряжению умрет раньше завещателя, будет признан недостойным получить наследство либо откажется от наследования.
  • Любые условия выдачи наследства, к примеру, возможность распоряжаться деньгами только при достижении наследником конкретного возраста или получение установленных сумм в определенные завещателем сроки.

Образец завещательного распоряжения можно скачать по ссылке в конце этой статьи.

Внесение изменений и отмена распоряжения

Завещатель по своему усмотрению в любое время может изменить либо вообще отменить распоряжение. Для этого ему надо обратиться в банк и предоставить завещательное распоряжение в измененном варианте. Банковский служащий его проверит и приобщит к ранее составленному.

Завещатель может поступить и иначе — составить завещание и в нем дать указания относительно завещательного распоряжения (отменить или внести корректировки).

В случае кончины завещателя нотариус должен направить запрос в банк для подтверждения факта изменения или отмены распоряжения. После проверки всех документов банковские сотрудники обязаны в месячный срок направить в нотариат ответ за подписью руководителя банковской организации.

Какой банк выбрать для составления распоряжения?

Распоряжение составляется в той кредитной организации, в которой планируется открыть или уже имеется расчетный счет или депозит. В советские времена для привлечения средств в государственную казну более выгодную позицию по отношению к коммерческим банкам занимал Сбербанк.

На него не распространялось наследственное право, то есть из вклада не удовлетворялись требования кредиторов, не выделялась обязательная доля и т. д.

Со вступлением в силу части 3 Гражданского кодекса РФ все банки стали согласовывать распоряжения на одинаковых условиях. Однако завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке по-прежнему обладает существенным достоинством — оно позволяет в будущем несколько проще и быстрее оформить наследство.

Это связано с тем, что с начала 2012 года Сбербанк начал внедрять систему взаимодействия с нотариатом на электронном уровне. Традиционно наследование происходит так:

  • наследник обращается в нотариат;
  • нотариус составляет запрос и адресует его в банк по почте либо через наследника;
  • банк обязан дать ответ не позднее чем через месяц;
  • только после этого нотариус может окончательно сформировать наследство, включив в него суммы с расчетного счета.

Однако уже в 2018 году дистанционный доступ нотариата к счетам умерших клиентов Сбербанка позволяет сократить время на получение ответа по запросу всего до одного-двух дней. Это законно, поскольку после смерти завещателя банковская тайна утрачивает силу.

Вступление в право наследования по завещательному распоряжению

Банк после кончины завещателя вправе выдать деньги наследникам только при представлении ими таких документов (в зависимости от конкретной ситуации):

  • свидетельство о наличии права наследовать (выдается нотариусом);
  • соглашение о разделе завещанного имущества;
  • документы, подтверждающие право владения долей имущества;
  • исполнительный лист о вынесенном судебном решении с отметкой о вступлении его в законную силу;
  • документ о возмещении издержек, связанных с кончиной завещателя (выдается нотариусом).

Перечисленные выше нормы относятся ко всем видам завещательных распоряжений, которые были составлены после 1 марта 2002 года. К более ранним документам нормы завещательного права не распространяются.

Видео: Получение средств по завещательному распоряжению

Завещательное распоряжение — наиболее простой и доступный способ выражения волеизъявления завещателя по распоряжению своими средствами на банковском счете в случае гибели. Для составления этого документа потребуется только распределить доли вклада между наследниками и согласовать распоряжение с банковским служащим. Завещательное распоряжение обязательно для исполнения. Исключение составляют только случаи, когда указанные в нем положения противоречат нормам наследственного права (к примеру, не учитывается право лиц на обязательную долю наследства).

Завещательные распоряжения – что это и их особенности

Завещательное предписание – документ, который по своей функции схож с завещанием. Распоряжение касается вкладов и счетов в банке и позволяет в упрощенной форме передать накопления наследнику в случае смерти обладателя счета.

Распоряжение подчиняется нормам завещательного права, а значит, при передаче счета наследники должны выплатить наследственную пошлину. Однако у распорядительного документа есть и ряд плюсов, которые будут рассмотрены ниже.

Завещание и завещательное предписание – в чем отличия

Завещание – это документ, который составляется по четкому образцу. Он не имеет силы до тех пор, пока не заверяется нотариально. Чтобы грамотно составить бумагу и присвоить ей статус юридически действенной, нужно обратиться в нотариат. Процедура платная и обычно дорого обходится составителю.

Завещательное предписание – это упрощенная процедура передачи собственности. Она касается только денежного имущества, которое лежит на счете в определенном банке. Составитель вправе заключить документ и не заверять его – бумага действует с той секунды, как на ней ставится печать отделения банка. В связи с простотой оформления многие предпочитают прибегнуть к составлению распорядительного документа. Подписание в банке – бесплатное.

Коротко об отличиях и сходствах рассматриваемых документов:

Завещание и завещательное предписание не являются взаимоисключающими понятиями. Составитель может после оформления предписания составить завещание, в котором достаточно будет сделать ссылку на распорядительный документ в определенной банке.

Оптимальная компания для оформления распоряжения

С 2010-ых годов банки оформляют распорядительные документы на одинаковых условиях. Независимо от банковской организации, в которой составлен договор, бумага будет считаться законной, она будет поддаваться правилам наследственно права, со счета снимется процент пошлины. Тем не менее, можно выделить из ряда других компаний один банк – «Сбербанк».

Ранее, во времена СССР, в этой компании можно было оформить распоряжение, которое не поддавалось нормам наследственного права: со счета не списывался процент в пользу государственной казны. После распада СССР это особенность исчезла, так как все банки в целях сохранения порядка наследования уравняли в полномочиях. Однако «Сбербанк» в 2012 году предоставил новую выгоду для клиентов, которые хотели бы оформить распоряжение: онлайн-системы контакта с нотариатом.

Стандартная процедура оформления наследства по распорядительной выписке отнимает от 1 до 2 месяцев. При этом будущий собственник должен обратиться в нотариат, сотрудник нотариата – в банк, а банк отправить ответ обратно нотариусу. Документы относятся вручную либо отправляются при помощи почты (изредка – курьером). Сообщение между организациями отнимает много времени.

Онлайн-банкинг «Сбербанка» позволяет экономить время, поскольку все необходимые документы поступают в секретариат банковской организации мгновенно, через специальную форму для отправки писем. Заявка на предоставление распоряжения рассматривается не более 2 суток, после чего сразу следует ответ. То есть, новый собственник может, оплатив государственную пошлину, уже через несколько дней после смерти завещателя начать пользоваться денежным счетом. По этой причине выбрать лучше «Сбербанк» – этот вариант более современный.

На данный момент и другие банки развиваются онлайн-сообщение с нотариатом, но в 2018 году эта система работает пока только у «Сбербанка».

Порядок оформления завещательного предписания

Владелец счета может в любой момент обратиться в местное отделение банка, где у него открыт счет, чтобы составить распоряжение. Обратиться можно и в ту финансовую организацию, где счет еще не открыт, и оформить завещательный документ одновременно с открытием счета. Обратите внимание, что завещательное предписание касается только денежных средств, которые лежат на счете банка-оформителя. Если у завещателя несколько счетов в разных банках, придется обращаться в каждую организацию отдельно и делать несколько различных распоряжений.

Читайте так же:  Дом за материнский капитал в златоусте

Бумага оформляется в присутствии только завещателя и уполномоченного сотрудника банка. С собой владелец счета должен иметь документ, удостоверяющий личность (паспорт). Это единственное требование к держателю счета (депозита).

Подписание распорядительной бумаги происходит следующим образом:

  1. Владелец счета отражает в документе обязательную информацию о себе (ФИО и место регистрации).
  2. Завещатель указывает, кому желает передать свои средства после смерти. Могут быть указаны наследники – физические лица или наследники – юридические лица (организации). Необходимо уточнить ФИО наследника или официальное наименование организации.
  3. При желании уточняется, в каком размере средства перейдут к указанным лицам.
  4. Ставится дата заключения соглашения и место (отделение банка такое-то).

Сотрудник банка заверяет бумагу собственной подписью и официальной печатью банка. После этого документ вступает в силу. Наследодатель берет с собой один экземпляр бланка, банк оставляет себе другой.

Дополнительная информация, которую можно указать в бланке

Предписание может содержать любые дополнительные указания касательно наследников счета. А именно:

  • возраст вступления в наследство;
  • дополнительные условия вступления в наследство (при женитьбе и т.п.);
  • размер доли в счете наследодателя;
  • очередность наследования в том случае, если изначально задуманный наследник не сможет принять счет по разным причинам.

Всю информацию необходимо внести до того, как бумага будет подписана. Если печать на листе уже стоит, чтобы внести изменения, придется переоформлять документ или прилагать к нему официально заверенное приложение.

Если в документе не будет указан размер доли для наследников, то денежные средства распределятся равномерно между рассматриваемыми лицами. Исключение – случаи, когда часть средств присуждается инвалидам и несовершеннолетним, не прописанным в распоряжении. Их доля должна равняться законодательной и может быть меньше или больше, чем у остальных.

У завещательного предписания нет четкого образца. Оно может быть составлено в вольной форме, но обязательно должно содержать актуальные сведения о наследодателе и о предполагаемых наследниках. Сотрудник банка всегда подскажет, в каком порядке лучше отразить необходимую информацию, проверит правильность указанных реквизитов.

Однако, для полного снижения риска, лучше использовать готовый бланк. Он сократит время заполнения документа и приведет его в более оформленный вид. Пример одного из распорядительных бланков:

Когда будет совершаться оформление распоряжения, допустимо использовать этот бланк как основу для документа (распечатывать и писать поверх). Бумага приобретет юридическую силу, если на ней появится печать банка.

Внесение изменений в распоряжение

После того как бланк завещательного предписания заполнен, на нем нельзя оставлять помарки, пометки, делать исправления. Если владелец счета хочет внести изменения в завещательный документ или отменить его, необходимо обратиться в тот же банк, в котором составлялся документ.

Действия в случае отмены распоряжения:

  1. Владелец предоставляет собственный экземпляр бланка, банк – тот, что хранится в организации.
  2. На каждом экземпляре ставится пометка, что договор отменен. После – роспись обеих сторон, дата, печать.
  3. Если остались копии документа, желательно тоже поставить на них печать об отмене. Либо можно уничтожить копии.

Юридически правильным будет не ставить пометки и новые печати на уже имеющемся распоряжении, а оформлять отказ от завещательной бумаги отдельно и прикреплять его к оригиналу распоряжения.

Если необходимо изменить или уточнить определение документа, можно составить новый образец распоряжения в домашних условиях. Сотрудник банка лишь проверит правильность указанных реквизитов и заверит новое соглашение. Так же можно поступить и при первом оформлении бумаги, чтобы сократить затраты времени.

Подчинение завещательного предписания наследственному праву

Несмотря на то, что распоряжение имеет много отличий от завещания, оно все равно подчиняется нормам наследственного права. В связи с этим воля завещателя не всегда может быть полноценно исполнено.

Главная проблема наследования счета – количество наследников может увеличиться в связи с наследственным законом. Согласно правилам наследственного права, при наличии несовершеннолетних наследников или инвалидов средства должна быть в обязательном порядке переданы им. Размер наследственной доли определяется по степени родства и другим параметрам. Даже если не указывать эти лица в распоряжении, им все равно достанется положенная доля. В связи с этим размер средств у лиц или организаций, указанных в бумаге, сократится.

Вторая проблема распоряжения – при передаче счета по наследству согласно этому документу все равно нужно платить государственную пошлину, как и при передаче земельного имущества и т.п. Сумма пошлины определяется в зависимости от размера наследования.

Порядок переоформления счета после смерти завещателя

Когда смерть наследодателя наступила, наследнику необходимо обратиться к нотариусу ради юридической помощи. Даже если с процедурой оформления наследства по распоряжению он разобрался, составлять официальные обращения за него все равно должен юрист.

Сотрудник нотариата проверяет документы по распоряжению и оформляет запрос в указанный в документе банк. Есть четыре варианта передачи запроса:

  • курьером;
  • наследником или доверенным лицом;
  • почтой;
  • через онлайн-сообщение.

Длительность процедуры зависит от способа передачи запроса. У банка после того как в организацию поступило прошение на переоформление счета, есть 30 дней, чтобы дать ответ. Официальный ответ, который даст финансовая компания, будет использовать для оформления наследственного имущества (эту процедуру выполняет опять нотариус либо суд, если есть спорные моменты).

Переоформление счета и включение его в состав наследства может затянуться, если наследник не обратился за своими денежными средствами. Счет, как и в случае с земельным имуществом, по истечении полугода после смерти держателя, становится общественным достоянием. Если за 6 месяцев наследники не обращаются за положенной долей, то они теряют возможность ее получить.

В случае если в соглашении не указаны обязательные наследники (инвалиды, дети), нотариус определит их долю и скорректирует наследственные документы согласно обновленным долям. Официально обязательным наследникам полагается получить не менее половины законно рассчитанной доли. Например, если, согласно родству, подросток должен получить четвертую часть имущества, но собственник не указал его в распоряжении, часть средств все равно переходит к несовершеннолетнему – а именно минимум одна восьмая денежных средств. То же касается и инвалидов. После перерасчета доли процедура оформления проходит стандартным образом.

Правила распоряжения унаследованным счетом

Даже после переоформления счета на новое, наследующее лицо, банковский служащий вправе потребовать у наследника ряд документов. Бумаги должны подтверждать факт законной передачи счета.

Основная справка, которую могут потребовать при первом обращении в банк (когда наследник уже имеет намерение распорядиться средствами) – это справка об уплате государственной пошлины. Следует сделать копию этого документа и взять с собой в банковское отделение, даже если сотрудники в ходе дистанционной консультации не упоминали необходимость подготовить документы.

Также могут потребовать бумагу, которая удостоверяется переход собственности. Законными являются не только завещательные предписания, но и решения суда. Перечень юридически действующих документов:

  1. Постановление суда о передаче счета (или части счета) определенному лицу. Судебное разбирательство может быть начато в связи с недовольством наследников по поводу своей доли имущества, в случае обнаружения ранее неизвестных родственников.
  2. Свидетельство о долевом владении счетом.
  3. Письменное соглашение, которое содержит заверенную нотариально информацию о разделении имущества после смерти завещателя.

Независимо от формы наследования (по завещательному праву, по распоряжению, завещанию или в результате суда) наследник должен представить справку о наследовании. Она оформляется у нотариуса, в некоторых случаях уже после суда и перевода счета в собственность физического лица. Получить деньги зачастую можно только после полноценной проверки.

Передача денежных средств по документу завещательного предписания – простая процедура, которая имеет ряд преимуществ перед наследованием по завещанию или по закону. Наследник может начать пользоваться своей долей раньше, чем при получении средств через завещание; наследодатель оформляет соглашение в упрощенной форме и не тратит на его подписание никакие денежные средства. Эти достоинства делают наследственное распоряжение востребованным уже более нескольких десятков лет.

При составлении распорядительной бумаги нужно обязательно учесть все юридические нюансы. Их не так много, что позволяет разобраться с процедурой без помощи нотариуса.

3.3. Форма и порядок совершения завещания. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках; закрытые завещания, завещания в чрезвычайных обстоятельствах.

Статья 1124. Общие правила, касающиеся формы и порядка совершения завещания

1. Завещание должно быть составлено в письменной форме и удостоверено нотариусом. Удостоверение завещания другими лицами допускается в случаях, предусмотренных пунктом 7 статьи 1125, статьей 1127 и пунктом 2 статьи 1128 настоящего Кодекса.

Несоблюдение установленных настоящим Кодексом правил о письменной форме завещания и его удостоверении влечет за собой недействительность завещания.

Составление завещания в простой письменной форме допускается только в виде исключения в случаях, предусмотренных статьей 1129 настоящего Кодекса.

2. В случае, когда в соответствии с правилами настоящего Кодекса при составлении, подписании, удостоверении завещания или при передаче завещания нотариусу присутствуют свидетели, не могут быть такими свидетелями и не могут подписывать завещание вместо завещателя:

нотариус или другое удостоверяющее завещание лицо;

лицо, в пользу которого составлено завещание или сделан завещательный отказ, супруг такого лица, его дети и родители;

граждане, не обладающие дееспособностью в полном объеме;

граждане с такими физическими недостатками, которые явно не позволяют им в полной мере осознавать существо происходящего;

лица, не владеющие в достаточной степени языком, на котором составлено завещание, за исключением случая, когда составляется закрытое завещание.

3. В случае, когда в соответствии с правилами настоящего Кодекса при составлении, подписании, удостоверении завещания или при передаче его нотариусу присутствие свидетеля является обязательным, отсутствие свидетеля при совершении указанных действий влечет за собой недействительность завещания, а несоответствие свидетеля требованиям, установленным пунктом 2 настоящей статьи, может являться основанием признания завещания недействительным.

4. На завещании должны быть указаны место и дата его удостоверения, за исключением случая, предусмотренного статьей 1126 настоящего Кодекса.

Статья 1128. Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках

1. Права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны либо в порядке, предусмотренном статьями 1124 — 1127 настоящего Кодекса, либо посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания.

2. Завещательное распоряжение правами на денежные средства в банке должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете. Порядок совершения завещательных распоряжений денежными средствами в банках определяется Правительством Российской Федерации.

Читайте так же:  Политиком или юристом

3. Права на денежные средства, в отношении которых в банке совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях в соответствии с правилами настоящего Кодекса. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 1174настоящего Кодекса.

4. Правила настоящей статьи соответственно применяются к иным кредитным организациям, которым предоставлено право привлекать во вклады или на другие счета денежные средства граждан.

О порядке наследования вкладов, в отношении которых до введения в действие части третьей настоящего Кодекса вкладчиком было сделано распоряжение о выдаче вклада в соответствии со статьей 561 Гражданского кодекса РСФСР, см. Федеральный закон от 26 ноября 2001 г. N 147-ФЗ и Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 186-ФЗ

Статья 1129. Завещание в чрезвычайных обстоятельствах

1. Гражданин, который находится в положении, явно угрожающем его жизни, и в силу сложившихся чрезвычайных обстоятельств лишен возможности совершить завещание в соответствии с правилами статей 1124-1128 настоящего Кодекса, может изложить последнюю волю в отношении своего имущества в простой письменной форме.

Изложение гражданином последней воли в простой письменной форме признается его завещанием, если завещатель в присутствии двух свидетелей собственноручно написал и подписал документ, из содержания которого следует, что он представляет собой завещание.

2. Завещание, совершенное в обстоятельствах, указанных в абзаце первом пункта 1 настоящей статьи, утрачивает силу, если завещатель в течение месяца после прекращения этих обстоятельств не воспользуется возможностью совершить завещание в какой-либо иной форме, предусмотренной статьями 1124-1128 настоящего Кодекса.

3. Завещание, совершенное в чрезвычайных обстоятельствах в соответствии с настоящей статьей, подлежит исполнению только при условии подтверждения судом по требованию заинтересованных лиц факта совершения завещания в чрезвычайных обстоятельствах. Указанное требование должно быть заявлено до истечения срока, установленного для принятия наследства.

Статья 1126. Закрытое завещание

1. Завещатель вправе совершить завещание, не предоставляя при этом другим лицам, в том числе нотариусу, возможности ознакомиться с его содержанием (закрытое завещание).

2. Закрытое завещание должно быть собственноручно написано и подписано завещателем. Несоблюдение этих правил влечет за собой недействительность завещания.

3. Закрытое завещание в заклеенном конверте передается завещателем нотариусу в присутствии двух свидетелей, которые ставят на конверте свои подписи. Конверт, подписанный свидетелями, запечатывается в их присутствии нотариусом в другой конверт, на котором нотариус делает надпись, содержащую сведения о завещателе, от которого нотариусом принято закрытое завещание, месте и дате его принятия, фамилии, об имени, отчестве и о месте жительства каждого свидетеля в соответствии с документом, удостоверяющим личность.

Принимая от завещателя конверт с закрытым завещанием, нотариус обязан разъяснить завещателю содержание пункта 2 настоящей статьи и статьи 1149 настоящего Кодекса и сделать об этом соответствующую надпись на втором конверте, а также выдать завещателю документ, подтверждающий принятие закрытого завещания.

4. По представлении свидетельства о смерти лица, совершившего закрытое завещание, нотариус не позднее чем через пятнадцать дней со дня представления свидетельства вскрывает конверт с завещанием в присутствии не менее чем двух свидетелей и пожелавших при этом присутствовать заинтересованных лиц из числа наследников по закону. После вскрытия конверта текст содержащегося в нем завещания сразу же оглашается нотариусом, после чего нотариус составляет и вместе со свидетелями подписывает протокол, удостоверяющий вскрытие конверта с завещанием и содержащий полный текст завещания. Подлинник завещания хранится у нотариуса. Наследникам выдается нотариально удостоверенная копия протокола.

Виды завещаний — классификация, порядок оформления, способы заверения

Каждый гражданин волен распоряжаться своим имуществом по своему усмотрению. Порядок наследования имущества после его кончины, установленный законодательно, не всегда ему подходит, в случае если гражданин сам хочет назначить своих наследников.

Завещание – это односторонняя воля физического лица, его указания родственникам на случай своей смерти. Такая возможность предоставляется только дееспособным членам общества. Форму, порядок совершения и виды завещаний российских граждан регулирует Гражданский кодекс России, его статьи 1118–1140 . Последняя редакция документа с дополнениями и изменениями начала действовать с 1.09.2016.

Разные виды завещаний, основы их классификации

Способ реализации тайны завещаний лежит в основе классификации документов о наследственных правоотношениях, в этой связи различают:

Форма реализации волеизъявления завещателя определяет следующие виды завещаний:

  • письменное простое завещание;
  • распоряжение, удостоверяющее права наследника распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах;
  • документ, приравниваемый к нотариально удостоверенному.

Зависимость от обстоятельств лежит в основе классификации следующих видов завещаний:

  • осуществленных в обычных условиях;
  • оформленных при чрезвычайных обстоятельствах.

Завещательные распоряжения наследодателя (отказ, возложение, назначение душеприказчика, субституция) являются многообразными по форме и порядку реализации.

Особенности завещания, приравниваемого к нотариально удостоверенному

  • засвидетельствованные главврачами больниц, госпиталей, домов престарелых и других стационарных медучреждений (их заместителями);
  • волеизъявления физических лиц, находящихся на службе во время плавания на судах с российским флагом. Завещания удостоверяются капитанами судов;
  • документ о наследственных правоотношениях граждан, проходящих военную службу в местах, где нет нотариусов. Документ удостоверяется командиром воинского подразделения. Такие завещания также составляются и для гражданских лиц – членов семей военнослужащих и работающих в части граждан;
  • завещания членов исследовательских или научных экспедиций, засвидетельствованные начальниками;
  • завещания заключенных, заверенные начальником тюрьмы.

Данный вид последнего распоряжения физических лиц подписывается завещателем, свидетелем процедуры и лицом, заверяющим документ.

Простое завещание при чрезвычайных обстоятельствах

Изложение завещания в простой письменной форме практикуется, когда завещатель в условиях угрозы его жизни не имеет другой возможности выявить свою последнюю волю. Процедура регламентирована статьей 1129 Гражданского кодекса РФ (п. 1) .

Необходимым условием такого волеизъявления является присутствие двух свидетелей. Физическое лицо должно собственноручно изложить текст волеизъявления, из которого следует, что документ является именно завещанием. Внизу ставится подпись завещателя.

В законе на раскрывается понятие «чрезвычайных обстоятельств». Вероятнее всего, имеются ввиду экстремальные ситуации, которые непосредственно угрожают жизни наследодателя. Это могут быть военные действия, стихийные бедствия и катастрофы, резкое ухудшение здоровья. В такой ситуации невозможно совершить завещание в другой форме.

Если по прошествии одномесячного срока после написания завещания в простой форме наследодатель не оформит документ согласно правилам статей ГК № 1124–1128 – завещание утратит свою юридическую силу (основания для признания завещания недействительным узнавайте из статьи https://nasledstvo.today/2732-priznanie-zaveshhaniya-nedeistvitelnym-osnovaniya-iskovoe-zayavlenie-v-sud). Тридцать дней дается завещателю на приведение завещания в нотариальную или приравненную к ней форму.

Завещательные распоряжения и отказы

Следующие виды завещательных распоряжений – отказ, возложение, назначение исполнителя последней воли наследодателя и подназначение наследника – совершаются в соответствии со ст. 1128 ГК России (скачать образцы разных видов завещаний можно в разделе Дополнительные материалы). Особые завещательные распоряжения:

    Завещательный отказ или легат – это определенные условия, выставляемые наследодателем перед наследниками. Завещательный отказ часто совершается в пользу родственников наследодателя.

Если наследуется недвижимость с завещательным отказом – ее можно продать, но права на проживание в данном недвижимом объекте все равно остается за третьим лицом и при новых собственниках. Покупатели недвижимости должны удостовериться в отсутствии такой перспективы если обстоятельство проживания с чужим человеком их не устраивает.
Завещательный отказ имеет много общего с завещательным возложением, но они существенно отличаются. В первом случае определяется выгодоприобретатель и отказ носит имущественный характер, во втором – наследниками могут быть несколько человек, а возложение направляется на совершение действий как имущественного, так и неимущественного характера и имеет общеполезную цель.


Распоряжение, удостоверяющее права наследников распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах.

Наследодатель, имеющий на счете в банке денежные средства, сможет распорядиться ими посредством составления завещательного распоряжения. Порядок действий по его оформлению изложен в Постановлении Правительства №351/27.05.2002 . Завещательное распоряжение приравнивается к нотариально оформленному и составляется в двух экземплярах. Как получить деньги в Сбербанке по завещанию, читайте здесь.

Для оформления своей воли наследодатель должен обратиться в свой банк, имея на руках паспорт. Постановлением Правительства №351 предусмотрены условия выдачи денежных средств наследникам. Особенностью таких условий является:

  • выплата в конкретные сроки определенных завещателем сумм;
  • выдача вклада после достижения наследником совершеннолетия или другого определенного возраста и др.

Завещательным распоряжением можно предусмотреть и выдачу вклада третьему лицу, если наследник умрет раньше наследодателя, откажется от наследства или окажется недостойным и будет отстранен от наследования.

  • Подназначение (субституция) наследника является указанием завещателя, предусматривающего порядок наследования в случае смерти основного наследника. Другими причинами подназначения, кроме смерти, являются:
    • отказ от наследства прямым наследником;
    • признание его недостойным наследства с отстранением;
    • потеря прав из-за причин объективного характера.

    Наследодатель вправе назначить неограниченное количество запасных наследников.

  • Назначение исполнителя последней воли физического лица с целью избегания споров между наследниками. Для этого он назначает своим распоряжением специального человека – душеприказчика, который является дееспособным и по доброй воле соглашается выполнить свою миссию.
  • Особенности закрытого завещания

    Этот вид официальной бумаги о наследстве оформляется собственноручно самим волеизъявителем, подписывается, помещается в конверт и заклеивается.

    Передача его нотариусу в заклеенном конверте, подписанном свидетелями, осуществляется в их присутствии. Затем должностное лицо помещает конверт с завещанием в другой пакет и запечатывает его. Наследодателю выдается нотариусом документ, подтверждающий принятие завещания. На конверт наносится надпись, указывающая от кого получен конверт, место, дату и число события, паспортные данные свидетелей.

    В видео нотариус отвечает на вопросы о нюансах завещаний

    Вскрытие конверта с оглашением содержания бумаги производится в присутствии наследников и свидетелей в течение 15 дней после смерти завещателя. Затем следует обязательное оформление протокола, содержащего текст волеизъявления. Заинтересованным лицам выдается копия протокола, а оригинал остается на хранении у нотариуса.

    Завещательное распоряжение: что это такое и как его оформить?

    Каждый человек имеет право распоряжаться своим имуществом или его частью и завещать его другим лицам. Но не все понимают, что такое завещательное распоряжение. Некоторым представляется, что для его составления нужны многочисленные походы к нотариусу и подписывание непонятных документов. На самом деле всё достаточно элементарно, если разобраться.

    Что такое завещательное распоряжение

    Это документ, который позволяет завещателю передать часть имущества (банковские вклады и депозиты) наследникам. Такой документ обладает той же юридической силой, что и завещание, может быть самостоятельным документом или включено в завещание. Завещание может содержать в себе несколько завещательных распоряжений.

    Читайте так же:  Транспортный налог недоимки

    Завещательное распоряжение относительно банковского вклада оформляется в том же банке, где открыт счёт

    Такой документ оформляется банком, в котором находится счёт завещателя. Наследователями могут быть сразу несколько людей, а завещаться средства могут в разных долях. Средства на счету клиента могут завещаться и обычным способом. Кроме того, возможно распределение средств частично через завещание и через соотвествующее распоряжение.

    Важно: на момент передачи прав по распоряжению, имущество, которое в нём указано, должно принадлежать наследодателю. Нередки бывают ситуации, когда на момент составления документа на счету клиента была крупная сумма денег, но на момент передачи по распоряжению счёт оказывался пустым. Дело в том, что иногда распоряжение составляется задолго до смерти наследодателя. За это время средства могут быть клиентом растрачены.

    Ограничения в завещательном распоряжении

    Согласно Семейному кодексу РФ всё имущество, совместно нажитое в браке, принадлежит обоим супругам в равных долях. Следовательно, по распоряжению может быть передана в наследство только половина средств.

    Если кроме супруга в таком распоряжении указан кто-то ещё, то сначала супруг наследует свою половину, а вторая половина делится между наследниками в долях, указанных в распоряжении.

    Кроме супруга у завещателя могут быть наследники, имеющие право на обязательную долю наследства:

    • несовершеннолетние дети;
    • родители (пенсионеры или инвалиды);
    • другие родственники, находящиеся на иждивении или не имеющие возможности зарабатывать самостоятельно.

    Такие лица должны получить в наследство не менее половины от всего, что им причиталось бы, не будь распоряжения. Их наследство формируется из незавещанной части имущества. А если этой суммы оказывается недостаточно, то из долей остальных наследников.

    Классификация завещательных распоряжений

    Будет назначен исполнитель распоряжения (душеприказчик) или нет — зависит от вида завещательного распоряжения

    Существует 4 вида завещательных распоряжений:

    1. Подназначение наследника — указание в завещании лица, другого наследника, на случай, если основной наследник умрет до открытия завещания, вместе или до наследодателя, или если наследник откажется или будет лишен права наследования.
    2. Завещательный отказ — возложение на одного или нескольких наследников по завещанию или закону исполнения обязанностей имущественного характера в пользу одного или нескольких лиц (отказополучателей, которые имеют право требовать исполнения обязательств от наследника, т.е. становятся кредиторами по отношению к наследнику).
    3. Возложение — это вид распоряжения, при котором завещатель возлагает на наследников по закону или по завещанию совершить действия имущественного или неимущественного характера, направленные на достижение общественно-полезной цели.
    4. Назначение исполнителя завещания — поручение завещателем лицу исполнения завещания (он может не входить в число наследников). Согласие исполнителя обязательно, но выполнение обязанностей исполнителя возможно на возмездной основе.

    Пример подназначения: Иванов составил распоряжение. В качестве наследника указал жену, а в качестве поднаследника указал сына. Если жена не сможет принять наследство, то средства на счету будут переданы сыну.

    Пример отказа: Иванов оставил в наследство по распоряжению банковский счёт с крупной суммой денег. Наследником вписал своего племянника. Отказополучателем вписал трёх своих внуков. В случае смерти Иванова наследство перейдёт его племяннику. Но племянник будет обязан выплачивать эти деньги внукам Иванова.

    Пример возложения: Иванов оставил в наследство своему заместителю (по работе) 1 миллион рублей. На заместителя возложена обязанность создать на эти деньги парк культуры и отдыха.

    Пример назначения исполнителя: Иванов в распоряжении указал исполнителя — своего друга-адвоката. В случае смерти Иванова исполнитель должен будет озвучить завещание и проконтролировать его исполнение.

    Завещательный отказ обременяет не наследника, а имущество и при переходе права собственности завещательный отказ не прекращается. Если вещь погибла, то наследник не обязан предоставлять свою личную вещь взамен.

    Екатерина Гурьянова, юрист

    Завещательный отказ отличается от возложения тем, что отказ всегда касается имущественных требований, а возложение может быть относительно имущественных и неимущественных прав. К тому же отказ совершается в пользу конкретного физического лица, а в возложении указана группа лиц (юридическое лицо). Например, общественная организация получила в наследство картинную галерею. Организация является наследополучателем, но галерея обременена. То есть организация обязана предоставлять галерею в пользование, например, жителям города. Но если галерея погибнет (пожар, землетрясение и т.д.), организация не обязана создавать взамен новую галерею.

    Предметом возложения могут стать не только готовые предметы, но и деньги на их создание с целью принесения пользы обществу

    Назначение и подназначение

    Завещатель может указать в качестве наследника любого человека: родственника, друга или просто знакомого. Выбор наследника называется назначением. Назначено может быть несколько лиц или один человек. Но по закону наследник имеет право отказаться от наследства или он может лишиться права наследования.

    Поэтому существует такое понятие, как подназначение. Подназначение — это назначение следующего наследника на случай, если основной наследник не сможет принять наследство. Завещатель может сам определить человека или лиц, которые будут иметь право на наследство, если все первоочередные наследники исключатся. Но применяться подназначение может только в случаях, когда:

    • наследник умер до момента вступления в наследство;
    • наследник отказался от получения имущества;
    • наследник был отстранен от процедуры получения наследства как недостойный.

    Лица, на имя которых оформили подназначение, называются поднаследниками. Поднаследника нельзя назначить, если:

    • этот человек умер до момента вступления в наследство;
    • этот человек утратил способность наследовать к тому моменту, как получил возможность вступить в наследство;
    • ситуация, когда в завещании указаны только отдельные случаи возникновения такой ситуации, а она произошла из-за других.

    Например, мужчина оставил завещание, в котором должным образом прописано назначение и подназначение. Так как мужчина при жизни был женат, то наследованию подлежит только половина имущества. В имущество, которое должно быть поделено по распоряжению, входит банковский счёт. Половину денег с этого счёта завещатель оставил своей племяннице, а вторую половину завещал племяннику. Племянник является военным, он женат и имеет сына. Поднаследником стала жена племянника.

    Оформление завещательного распоряжения

    Для того чтобы составить такой документ, достаточно обратиться в банк, где хранится наследуемое имущество. При обращении достаточно иметь при себе паспорт гражданина РФ. Работники банка предложат готовы документ, останется только подписать.

    Важно: документ, не заверенный работником банка, является недействительным.

    В распоряжении можно указать наследников и поднаследников, а также доли, наследуемые им

    Один экземпляр выдаётся на руки завещателю.

    Как внести изменения или отменить распоряжение

    Для того чтобы изменить распоряжение, нужно обратиться в банк, где оно составлялось. Гражданским кодексом предусмотрено, что если составить новое завещание, старое будет считаться отменённым. В случае, когда новое распоряжение признали недействительным, наследство распределяется согласно первому документу.

    Для внесения изменений не требуется согласие наследников. Также не нужно объяснять причины внесения изменений сотрудникам банка. При этом необязательно составлять акт об отмене предыдущего. Его нужно составлять, если возникла необходимость отменить документ (например, клиент банка передумал завещать что-либо). Сотрудник банка предложит готовый документ, который нужно будет просто подписать. Если нет возможности лично явиться в банк, можно прислать представителя с доверенностью, который сможет оформить акт без присутствия завещателя.

    Как вступить в право наследования

    Наследование банковских вкладов происходит на общих основаниях в соответствии с нормами правопреемства. Но для того, чтобы получить наследство, нужно соблюсти некоторые формальные и учесть особенности.

    Важной особенностью является факт невостребованности. То есть в случае смерти завещателя банк не будет искать наследников. Если наследники не объявились, банк может передать вклад в собственность государству. Если одним из наследником является законный супруг, важно время открытия вклада. Например, вклад открыт до даты регистрации брака, во время брака вклад не дополнялся. Такой вклад относится к личному имуществу и подлежит наследованию по распоряжению в полном объёме.

    В случаях, когда наследниками являются дети. они смогут использовать эти средства по достижении 18 лет. До этого момента представители детей могут пользоваться средствами на содержание детей и их воспитание, но при условии, что органы опеки и попечительства дали согласие и подтверждающий документ.

    В течение полугода со дня смерти наследодателя родственники (или другие лица) могут снять со счёта деньги на организацию похорон. Для этогоо нужно соответствующее постановление нотариуса. Сумма «на похороны» не должна превышать 40000 рублей. Кстати, данные о счёте, о сумме вклада и дате открытия в банке может запросить нотариус.

    Банковские вклады и депозиты налогом не облагаются

    Получателям наследства придётся оплатить только пошлину и услуги нотариуса. Налоговый сбор составляет 0,3% от наследуемой суммы, но не больше 100000 рублей. Это касается родителей, супругов, детей, братьев и сестёр. Остальные наследники оплачивают 0,6%, но не больше 1000000 рублей. Для того, чтобы получить наследство, нужно вступить в права наследования.

    Вступление в наследство

    Для вступления в наследство нужно обратиться к нотариусу. Это необходимо успеть сделать в шестимесячный срок со дня смерти завещателя.

    Ксения Артюшкина, юрист

    При себе нужно будет иметь следующие документы:

    • паспорт гражданина РФ;
    • свидетельство о смерти наследодателя;
    • справка о месте регистрации умершего;
    • завещательное распоряжение, если есть;
    • банковские документы (например, договор об открытии счёта);
    • подтверждение родственных связей.

    После проверки всех документов нотариус выдаст свидетельство о вступлении в право наследования. Выдача должна произойти по истечении полугода со дня смерти наследодателя. Например, наследодатель умер 1 января. В марте наследники обратились к нотариусу, и 1 июля может быть выдано свидетельство.

    После вступления нужно обращаться в банк. Кроме свидетельства могут потребоваться дополнительные документы:

    • паспорт или документы, удостоверяющие личность наследника;
    • соглашение о разделе имущества с указанием долей (если наследников несколько);
    • нотариальное постановление о возмещении расходов на похороны (если средства снимаются для этой цели);
    • копия решения суда (если осуществлялся процесс признания права собственности).

    После проверки документов банк выдаст средства наследникам согласно долям, указанным в распоряжении. Кстати, наследник может оставить вклад в банке, если такой вариант является более удобным.

    Если счёт был открыт до 01.03.2002 г., то потребуются только паспорт, справка о смерти и документы на открытие счёта, а свидетельство о праве наследования не нужно.

    Завещательное распоряжение — это документ, подтверждающий, что завещатель наследует своё имущество тем или иным лицам. Существует несколько видов такого документа, и наследники получают наследуемое имущество согласно распоряжению. Можно вносить изменения, отменять или признавать недействительным. Для вступления в наследство нужно обратиться к нотариусу, получить свидетельство о праве на наследство и на его основании получить причитающиеся средства.